Pénzmosás elleni politika

Az AML-irányelvünk hatálya

Ez a saját pénzmosás elleni irányelvünk, amely összhangban van a FATF ajánlásaival. Minden általunk működtetett számlára, befizetésre, kifizetésre és fizetési módra vonatkozik. Célja annak megakadályozása, hogy szolgáltatásainkat bűncselekményből származó bevétel mozgatására, álcázására vagy bevezetésére használják fel.

Azonosság átvilágítása

Az első kifizetés előtt összeghatár nélkül ellenőrizzük a számlát. Államilag kibocsátott személyi igazolványt, lakcímet igazoló okmányt és szükség esetén fizetési módot igazoló okmányt kérünk. A dokumentumok 30 napon belül esedékesek, a normál felülvizsgálati idő pedig körülbelül 10 nap. További információkat kérhetünk, ahol a kockázati mutatók ezt indokolják.

Tranzakciók nyilvántartása és nyomon követése

Tranzakciós nyilvántartásokat vezetünk a pénzeszközök útvonalának nyomon követésére, a befizetések és kifizetések egyeztetésére, a fogadások és fizetési hivatkozások áttekintésére, az anomáliák kivizsgálására és a megfelelőségi döntések dokumentálására. Az automatizált és kézi ellenőrzések figyelembe veszik a szokatlan méretet, a pénzeszközök gyors mozgását, a fizetési mód változásait, az inkonzisztens helyadatokat és a szokásos fióktevékenységhez nem illő mintákat.

A pénz forrása

Ha a halmozott tevékenység jelentős, a befizetések és kifizetések gyorsan, kis játékmenet mellett, a számlaprofil nem magyarázza meg a tevékenységet, vagy ha a fizetési mód megváltozik, kérhetünk bizonyítékot a pénzeszközök forrására. A fizetési szelvény, az üzleti bevételek nyilvántartása, a bankszámlakivonat vagy az eladási visszaigazolás segíthet a tevékenység megértésében. Az anyagot csak a megjelölt kockázati célból nézzük át.

Fizetési útvonal vezérlői

A kártyás befizetések általában ugyanarra a kártyára kerülnek vissza a befizetett összeg erejéig. A bank által finanszírozott kifizetések általában ugyanarra az ellenőrzött bankszámlára kerülnek vissza. A kriptográfiai kifizetésekhez a játékoshoz társított pénztárcacím szükséges. Ezek a vezérlők segítenek megakadályozni, hogy harmadik felek egy fiókot felhasználjanak pénzeszközök átirányítására.

Kockázati kategóriák

További felülvizsgálatot alkalmazunk, ha egy játékos politikailag leleplezett, magasabb kockázatú joghatósághoz kapcsolódik, szankciókkal kapcsolatos aggályokkal vagy szokatlan többfiókos tevékenységgel áll kapcsolatban. A továbbfejlesztett felülvizsgálat kiterjedhet több dokumentációra, szorosabb nyomon követésre, fizetési visszatartásra vagy az üzleti kapcsolat folytatásának elutasítására vonatkozó döntésre.

Szankciók és korlátozott tevékenység

Ellenőrizzük a vonatkozó szankciókra vonatkozó információkat, és letilthatjuk a tevékenységet, bezárhatunk egy fiókot vagy megőrizhetjük a rekordokat, ha hiteles egyezés vagy egyéb komoly aggály áll fenn. A felülvizsgálat befejezése előtt nem ígérünk eredményt. Egy játékos nem használhatja szolgáltatásainkat a szankciók kijátszására, a tényleges tulajdonosok eltitkolására vagy a jogellenes magatartás finanszírozására.

Jelentéstétel és titoktartás

Ha a tények alapot adnak egy gyanús tevékenységi jelentéshez, azt bizalmasan benyújtjuk az illetékes pénzügyi hírszerző egységnek. Nem mondjuk el a játékosnak, hogy ilyen bejelentést tettek vagy fontolóra vettek. A belső feljegyzések, bizonyítékok és határozatok csak megfelelő jogosultsággal rendelkező személyek számára állnak rendelkezésre.

Személyzet és ellenőrzések

Az ügyfél-, fizetési vagy megfelelési kötelezettségekkel rendelkező kollégák AML-képzésben részesülnek, és követik az eszkalációs eljárásokat. Az esetinformációkhoz való hozzáférés szerepkör alapú, és felülvizsgáljuk az ellenőrzéseket, ha a fizetési minták, a csalási módszerek vagy a működési kockázatok megváltoznak. A megfelelőségi funkció szüneteltetheti a tranzakciót, amíg a felülvizsgálat folyamatban van.

Kapcsolatfelvétel

Az irányelvvel kapcsolatos kérdéseit a [email protected] címre küldheti. Ne küldjön jelszavakat, teljes kártyaszámot vagy szükségtelen személyazonosító okmányokat hagyományos e-mailben. Ha dokumentációra van szükségünk, elmondjuk a megfelelő biztonságos fiókútvonalat.