Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche

Umfang unserer AML-Richtlinie

Dies ist unsere eigene Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche, die an den FATF-Empfehlungen ausgerichtet ist. Sie gilt für alle von uns betriebenen Konten, Einzahlungen, Auszahlungen und Zahlungswege. Ihr Zweck besteht darin, zu verhindern, dass unsere Dienste dazu genutzt werden, Erträge aus Straftaten zu verschieben, zu verschleiern oder einzuführen.

Identitäts-Due-Diligence

Vor der ersten Auszahlung verifizieren wir das Konto ohne Betragsschwelle. Wir verlangen einen amtlichen Ausweis, einen Adressnachweis und, sofern erforderlich, einen Nachweis über die Zahlungsmethode. Die Dokumente sind innerhalb von 30 Tagen einzureichen und die normale Prüfungsfrist beträgt etwa 10 Tage. Wir können zusätzliche Informationen anfordern, wenn Risikoindikatoren dies rechtfertigen.

Transaktionsaufzeichnungen und -überwachung

Wir führen Transaktionsaufzeichnungen, um den Weg von Geldern zu verfolgen, Ein- und Auszahlungen abzugleichen, Einsätze und Zahlungsreferenzen zu überprüfen, Anomalien zu untersuchen und Compliance-Entscheidungen zu dokumentieren. Automatisierte und manuelle Prüfungen berücksichtigen ungewöhnliche Größen, schnelle Geldbewegungen, Änderungen der Zahlungsmethode, inkonsistente Standortdaten und Muster, die nicht zur normalen Kontoaktivität passen.

Quelle der Mittel

Wir bitten möglicherweise um Nachweise über die Herkunft der Mittel, wenn die kumulierte Aktivität erheblich ist, wenn Ein- und Auszahlungen schnell und mit geringem Spielablauf erfolgen, wenn das Kontoprofil die Aktivität nicht erklärt oder wenn sich eine Zahlungsmethode ändert. Eine Gehaltsabrechnung, ein Geschäftseinkommensnachweis, ein Kontoauszug oder eine Verkaufsbestätigung können uns helfen, die Aktivität zu verstehen. Wir prüfen das Material nur für den angegebenen Risikozweck.

Zahlungswegkontrollen

Karteneinzahlungen werden normalerweise bis zur Höhe des eingezahlten Betrags auf dieselbe Karte zurückerstattet. Bankfinanzierte Abhebungen werden normalerweise auf dasselbe verifizierte Bankkonto zurückgezahlt. Für Krypto-Abhebungen ist eine mit dem Spieler verknüpfte Wallet-Adresse erforderlich. Diese Kontrollen tragen dazu bei, zu verhindern, dass Dritte ein Konto zur Weiterleitung von Geldern verwenden.

Risikokategorien

Wir wenden eine erweiterte Überprüfung an, wenn ein Spieler politisch exponiert ist, mit einer Gerichtsbarkeit mit höherem Risiko in Verbindung steht, mit Sanktionsbedenken verbunden ist oder mit ungewöhnlichen Aktivitäten mit mehreren Konten verbunden ist. Eine erweiterte Überprüfung kann mehr Dokumentation, eine genauere Überwachung, Zahlungsaussetzungen oder die Entscheidung umfassen, die Geschäftsbeziehung nicht fortzusetzen.

Sanktionen und eingeschränkte Aktivitäten

Wir prüfen relevante Sanktionsinformationen und können Aktivitäten blockieren, ein Konto schließen oder Aufzeichnungen aufbewahren, wenn eine glaubwürdige Übereinstimmung oder andere ernsthafte Bedenken bestehen. Wir versprechen kein Ergebnis, bevor die Überprüfung abgeschlossen ist. Ein Spieler darf unsere Dienste nicht nutzen, um Sanktionen zu umgehen, wirtschaftliche Eigentümer zu verschleiern oder rechtswidriges Verhalten zu finanzieren.

Meldung und Vertraulichkeit

Wenn Fakten Anlass für eine Meldung verdächtiger Aktivitäten geben, übermitteln wir diese vertraulich an die zuständige Finanzermittlungsstelle. Wir teilen dem Spieler nicht mit, dass eine solche Meldung erstellt oder geprüft wurde. Interne Notizen, Beweise und Entscheidungen stehen nur autorisierten Personen mit Compliance-Anforderungen zur Verfügung.

Mitarbeiter und Kontrollen

Kollegen mit Kunden-, Zahlungs- oder Compliance-Aufgaben erhalten AML-Schulungen und befolgen Eskalationsverfahren. Der Zugriff auf Fallinformationen erfolgt rollenbasiert und wir überprüfen Kontrollen, wenn sich Zahlungsmuster, Betrugsmethoden oder Betriebsrisiken ändern. Die Compliance-Funktion kann eine Transaktion pausieren, während eine Überprüfung läuft.

Kontakt

Fragen zu dieser Richtlinie können an [email protected] gesendet werden. Senden Sie keine Passwörter, vollständigen Kartennummern oder unnötigen Ausweisdokumente per E-Mail. Wenn wir Unterlagen benötigen, teilen wir Ihnen den entsprechenden sicheren Kontoweg mit.